Zertifikatslehrgang Geldwäschebeauftragte(r)

Modul 1: Von GwG zu AMLR: Die Aufgaben und Funktionen des Geldwäschebeauftragten (17.02.2027)

• Rechtsquellen im Wandel: GwG und AMLR, AMLA-Leitlinien und technische Standards

• Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionsverstöße: Begriffe, Phänomene und Schnittstellen (§ 1 GwG, Art. 2 AMLR)

• Verpflichtetenkreis: § 2 GwG und Art. 3 AMLR im Vergleich

• Compliance-Manager und Compliance-Beauftragter (Art. 9, 11 AMLR): Aufgaben, Abgrenzung, Berichtslinien und Zusammenwirken – im Vergleich zu GwB und Stellvertreter nach § 7 GwG

• Drei Verteidigungslinien: Fachbereich, Compliance-Funktion und Interne Revision – Stellung des Geldwäschebeauftragten in der Governance und Zusammenspiel mit der Geschäftsleitung

• Interne Sicherungsmaßnahmen und gruppenweite Pflichten: § 6, § 9 GwG und Art. 9–16 AMLR

• Aufsichtsarchitektur: BaFin, Länderbehörden, FIU, Rolle und Befugnisse der AMLA

Modul 2: Risikoanalyse und Risikomanagement nach GwG und AMLR (03.03.2027)

• Risikoanalyse und unternehmensweite Risikobewertung: § 5 GwG und Art. 10 AMLR, Aufbau, Methodik, Aktualisierung, Dokumentation

• Risikofaktoren und Methodik: Anlagen zum GwG, EBA-Leitlinien und Anhänge der AMLR

• Berücksichtigung und Auswertung von Typologien (Quellenanalyse)

• Besonderheiten der Terrorismusfinanzierung in der Risikoanalyse: Kleinbeträge, Non-Profit-Organisationen, Durchleitungsrisiken und Risikofaktoren nach den EBA-Leitlinien

• Länderrisiko und Hochrisiko-Drittländer: § 15 GwG und die dreistufige Systematik der Art. 29–31 AMLR

• Kundenindividuelle Risikobewertung: Risikobewertung der Kundenbeziehung

• Workshop: Risikoanalyse/Risikobewertung für Bank, Immobilienmakler und Güterhändler – nach GwG und nach AMLR, mit Delta-Liste

Modul 3: KYC prüfungssicher: Sorgfaltspflichten nach GwG und AMLR (15.03.2027)

• Anlass und Schwellen: § 10 Abs. 3 GwG und Art. 19 AMLR

• Standardmaßnahmen und Identifizierung: §§ 10–13 GwG und Art. 20–22 AMLR, eID und EUDI-Wallet

• Wirtschaftlich Berechtigter: § 3 GwG und Art. 51–57 AMLR – Schwellen, Kontrollbegriff, mehrstufige Strukturen

• Vereinfachte und verstärkte Sorgfaltspflichten: §§ 14, 15 GwG und Art. 33–36 AMLR, hochvermögende Kunden

• Politisch exponierte Personen: GwG und Art. 42–46 AMLR

• Dritte, Auslagerung und Aufzeichnung: §§ 8, 17 GwG und Art. 18, 48–50, 77 AMLR

• Bargeld und Kryptotransfers: Auswirkungen je Zahlverfahren auf Sorgfaltsmaßnahmen

Modul 4: Verdachtsmeldung und Sanktions-Compliance nach GwG und AMLR (06.04.2027)

• Meldeschwelle und Meldepflicht bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung: § 43 GwG und Art. 69 AMLR, goAML und künftiges Meldeformat

• Durchführungsverbot und Tipping-off: §§ 46, 47 GwG und Art. 71, 73 AMLR

• Berufsgeheimnisträger: § 43 Abs. 2 GwG und Art. 70 AMLR

• Informationsaustausch zwischen Verpflichteten

• FIU und europäische Zusammenarbeit: §§ 27 ff. GwG und AMLD6, FIU.net, Rolle der AMLA

• Einhaltung restriktiver Maßnahmen: EU-Sanktionsverordnungen und AWG/AWV, Listenscreening, Einfrieren und Meldung an Bundesbank und BAFA, Schnittstelle zu Sorgfaltspflichten und Verdachtsmeldung

• Fallstudien aus Finanz- und Nichtfinanzsektor – Lösung nach beiden Regimen, Mustermeldung und Entscheidungsdokumentation

Modul 5: Der GwB unter Druck: Steuerung, Aufsicht, Sondersituationen und Umstellungsmanagement (28.04.2027)

• Berichtswesen: Jahresbericht nach GwG-Praxis und Compliance-Bericht nach Art. 11 AMLR

• Aufsicht in der Praxis: laufende Aufsicht durch BaFin und Länderbehörden, Rolle des Abschlussprüfers – und AMLA-Direktaufsicht ab 2028

• Sondersituation Sonderprüfung: Anordnung nach § 44 KWG bzw. § 51 Abs. 3 GwG, Prüfungsablauf, Vorbereitung und Begleitung, Umgang mit Feststellungen und aufsichtlichen Maßnahmen

• Sondersituation Auskunfts- und Vorlageersuchen: Anfragen von Aufsicht, FIU (§ 30 Abs. 3 GwG) und Strafverfolgungsbehörden, Kontenabruf, Durchsuchung und Beschlagnahme – Zuständigkeit, Fristen, Datenschutz, Dokumentation

Alle Module sind auch einzeln buchbar.