Von GwG zu AMLR: Die Aufgaben und Funktionen des Geldwäschebeauftragten

Rechtsrahmen im Wandel: GwG heute, AMLR ab 10.07.2027 – was sich für die Funktion ändert
Stellung, Aufgaben und Berichtslinien des Geldwäschebeauftragten sicher ausfüllen
Compliance-Manager und Compliance-Beauftragter nach AMLR im Vergleich zu GwB und Stellvertreter
Interne Sicherungsmaßnahmen, Schulung und Aufsichtsarchitektur – mit Checkliste zur Bestellung

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Seminarprogramm

Programmpunkte

Diese Themen erwarten Sie im Seminar

Rechtsquellen im Wandel: GwG, AMLR und AMLA

Geltende Rechtsquellen: GwG, GwG-Meldeverordnung, BaFin-Auslegungs- und Anwendungshinweise, Orientierungshilfen von BaFin und FIU
Das EU-Paket im Überblick: AMLR, AMLD6, AMLA-Verordnung und Geldtransferverordnung
Zeitplan: AMLA-Leitlinien und technische Standards, Anwendungsbeginn 10.07.2027, AMLA-Direktaufsicht ab 2028
Verhältnis von AMLR und nationalem Recht: Was verdrängt die AMLR, was bleibt im GwG, wo steht die nationale Umsetzung?
Rechtsnatur und Verbindlichkeit von Verordnung, technischen Standards, Leitlinien und Aufsichtspraxis – und wie der Rechtsstand dauerhaft im Blick bleibt

Begriffe, Phänomene und Verpflichtetenkreis

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionsverstöße: Begriffe, Phänomene und Schnittstellen (§ 1 GwG, Art. 2 AMLR)
Geldwäschestraftatbestand (§ 261 StGB) und seine Bedeutung für die tägliche Praxis
Verpflichtetenkreis im Vergleich: § 2 GwG und Art. 3 AMLR, Erweiterungen und Übergangsfristen
Kurzübung: Ist das Unternehmen Verpflichteter – und in welcher Rolle? Typische Fälle aus Finanz- und Nichtfinanzsektor

Die Funktion: Geldwäschebeauftragter, Stellvertreter und Compliance-Organisation

Bestellung, Eignung und Anzeige: Anforderungen an Geldwäschebeauftragten und Stellvertreter (§ 7 GwG)
Stellung in der Organisation: Leitungsebene, Weisungsfreiheit, Informationszugang, Ressourcen, Schutz vor Benachteiligung
Aufgaben und Abgrenzung zu Compliance, Recht, Datenschutz, Interner Revision und Fachbereichen
Compliance-Manager und Compliance-Beauftragter (Art. 9, 11 AMLR): Aufgaben, Abgrenzung, Berichtslinien und Zusammenwirken – im Vergleich zu GwB und Stellvertreter nach § 7 GwG
Drei Verteidigungslinien: Fachbereich, Compliance-Funktion und Interne Revision – Stellung des Geldwäschebeauftragten in der Governance und Zusammenspiel mit der Geschäftsleitung
Externe Geldwäschebeauftragte und Auslagerung der Funktion: Möglichkeiten, Grenzen und Steuerungspflichten

Interne Sicherungsmaßnahmen, Gruppe und Aufsicht

Interne Sicherungsmaßnahmen und gruppenweite Pflichten: § 6, § 9 GwG und Art. 9–16 AMLR
Zuverlässigkeit der Beschäftigten und Schulung: Konzept, Zielgruppen, Nachweis (Art. 12, 13 AMLR)
Hinweisgebersystem und unabhängige Prüfung der Sicherungsmaßnahmen
Aufsichtsarchitektur: BaFin, Länderbehörden, FIU, Rolle und Befugnisse der AMLA
Fallübung: Organisation der Geldwäscheprävention in zwei Modellen (Kreditinstitut, kleiner Verpflichteter) – Stellenbeschreibung, Berichtslinie, Vertretungsregelung
Zusammenfassung und Fragerunde

Arbeitshilfe, Abschluss und Zertifikat

Arbeitshilfe aus dem GwB-Toolkit: Checkliste „Bestellung und Stellung der Geldwäschebeauftragten-Funktion“
Teilnahmebescheinigung für das einzelne Modul
Das Seminar ist Teil des Zertifikatslehrgangs „Geldwäschebeauftragte(r)“; das Zertifikat wird nach allen fünf Modulen und bestandener Online-Lernerfolgskontrolle ausgestellt

Details

Über dieses Seminar

Wer als Geldwäschebeauftragte(r) oder Stellvertreter(in) bestellt wird, übernimmt eine Funktion mit hoher persönlicher Verantwortung – in einem Rechtsrahmen, der sich gerade verändert. Heute gelten das Geldwäschegesetz (GwG), die GwG-Meldeverordnung und die Auslegungs- und Anwendungshinweise der BaFin. Ab dem 10. Juli 2027 gilt die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) unmittelbar. Die neue EU-Behörde AMLA erarbeitet die technischen Standards und übernimmt ab 2028 die Direktaufsicht über ausgewählte grenzüberschreitend tätige Finanzinstitute. Modul 1 gibt den Überblick und legt das Fundament für alle weiteren Module des Lehrgangs. Im Mittelpunkt stehen die Rechtsquellen und ihr Zusammenspiel, die zentralen Begriffe und der Verpflichtetenkreis nach GwG und AMLR sowie die Funktion selbst: Bestellung, Stellung in der Organisation, Aufgaben und Berichtslinien. Ein eigener Block behandelt die neuen Rollen des Compliance-Managers und des Compliance-Beauftragten nach der AMLR und ihr Verhältnis zu Geldwäschebeauftragtem und Stellvertreter. Außerdem geht es um die internen Sicherungsmaßnahmen – von der Zuverlässigkeitsprüfung und Schulung über das Hinweisgebersystem bis zu den gruppenweiten Pflichten – und um die Aufsichtsarchitektur. Kurze Übungen und Beispiele aus Finanz- und Nichtfinanzsektor begleiten die Vermittlung. Das Seminar ist der Einstieg in den Zertifikatslehrgang „Geldwäschebeauftragte(r)“ und kann auch einzeln gebucht werden. Vorkenntnisse sind nicht erforderlich. Die Teilnehmenden erhalten eine Arbeitshilfe zur Bestellung und Stellung der Funktion sowie eine Teilnahmebescheinigung.

Rechtsrahmen einordnen

GwG, GwG-Meldeverordnung, BaFin-Hinweise und AMLR sicher abgrenzen und den Fahrplan bis 2027/2028 für das eigene Unternehmen nachvollziehen.

Verpflichtetenstatus klären

Prüfen, ob und in welcher Rolle das eigene Unternehmen nach GwG und AMLR verpflichtet ist, und welche organisatorischen Folgen sich daraus ergeben.

Funktion und Rolle klären

Stellung, Aufgaben und Berichtslinien des Geldwäschebeauftragten abgrenzen – auch gegenüber Compliance-Manager und Compliance-Beauftragtem nach AMLR.

Sicherungsmaßnahmen aufsetzen

Interne Grundsätze, Schulung, Zuverlässigkeitsprüfung und Kontrollen so gestalten, dass sie gegenüber Aufsicht und Prüfern tragfähig sind.

Zielgruppe

Für wen ist dieses Seminar?

Neu bestellte oder künftige Geldwäschebeauftragte und Stellvertreter aller Verpflichtetengruppen – Einstieg in die Funktion
Mitarbeitende in Compliance, Recht und Interner Revision mit Perspektive auf die Bestellung
Geschäftsleiter und Inhaber kleinerer Verpflichteter, die die Funktion selbst wahrnehmen (z. B. Immobilienmakler, Berater)
Compliance-Verantwortliche aus Banken, Zahlungs- und Wertpapierinstituten sowie Kryptowerte-Dienstleistern
Erfahrene Geldwäschebeauftragte, die die neue Rollen- und Organisationslogik der AMLR kennenlernen wollen

Unsere Referent:innen

Till Otto, Rechtsanwalt

Till Otto ist Rechtsanwalt und Associated Partner bei Waldeck Rechtsanwälte in Frankfurt am Main. Er berät Banken, Zahlungs- und Wertpapierinstitute sowie Unternehmen des Nichtfinanzsektors im Finanzaufsichtsrecht und in der Geldwäscheprävention, regelmäßig im Austausch mit der BaFin und weiteren Aufsichtsbehörden. Über die Waldeck Compliance & Transaction Services GmbH (WCTS) ist er zudem als externer Geldwäschebeauftragter für Verpflichtete bestellt und kennt die Funktion aus der täglichen Praxis. Er veröffentlicht regelmäßig zum Geldwäsche- und Finanzaufsichtsrecht, gibt einen Kommentar zum Geldwäscherecht heraus und ist als Referent zu AML/CFT-Themen tätig.

Aufsichtsrechtliche Beratungspraxis

Langjährige Beratung regulierter Finanzunternehmen (KWG, ZAG, WpIG, GwG) einschließlich Begleitung von Erlaubnisverfahren, Sonderprüfungen und Verwaltungsverfahren gegenüber der Bafin.

Operative Erfahrung als Geldwäschebeauftragter

Als externer Geldwäschebeauftragter verantwortlich für Risikoanalysen, Verdachtsmeldewesen und Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsicht.

AMLR-Umstellungsprojekte

Begleitet Verpflichtete bei Gap-Analysen und der Anpassung ihrer Präventionsorganisation an die EU-Geldwäscheverordnung sowie bei der Weiterentwicklung datengetriebener Risikobewertung.

Autoren- und Vortragstätigkeit

Mitautor geldwäsche- und kapitalmarktrechtlicher Kommentierungen (u. a. GwG, MiCAR, ECSPR) und Referent zu Geldwäscheprävention und Finanzsanktionen.

A man wearing glasses and a blazer working at a desk, writing in a notebook beside a computer monitor in a modern office.

Seminar-Nr.

0227BGW601

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