Rechtsmonitoring nach MaRisk: Wesentliches erkennen

Aufbau eines rechtssicheren und praxisnahen Rechtsmonitoring-Prozesses
Beurteilung Wesentlichkeit risikobasiert nach MaRisk AT 4.4.2 Tz. 2
Hinwirkungspflichten des MaRisk-Compliance-Funktion
Rechtsänderungen systematisch in die Risikoanalyse überleiten.

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Seminarprogramm

Programmpunkte

Diese Themen erwarten Sie im Seminar

Rechtliche Grundlagen & regulatorische Vorgaben

AT 4.4.2 Tz. 1–2 MaRisk,
Das Protokoll des BaFin-Fachgremiums vom 24.04.2013.

Methodik der Wesentlichkeitsbeurteilung

Abgrenzung von zwingenden Rechtsgebieten (GwG, WpHG, Verbraucherschutz, dolose Handlungen, Datenschutz).
Behandlung von sonstigen Rechtsgebieten (Arbeitsrecht, Steuerrecht, Bilanzrecht).
Risikokriterien: Vermögensschäden, Bußgelder, Vertragsnichtigkeit und Reputationsrisiken.
Integration von Nachhaltigkeitsanforderungen (ESG).

Sichtung der Informationsquellen & Hilfsmittel

Relevante Primärquellen: BaFin, Bundesbank, EBA, ESMA, BMJ, BMF und Rechtsprechung.
Konsultationspapiere der EBA frühzeitig einbinden.
Nutzung von Verbandsrundschreiben, Newslettern und spezial-Dienstleistern.

Prozessuale Ausgestaltung (Zentral vs. Dezentral)

Rolle der Compliance-Funktion: Koordination vs. Umsetzungsverantwortung der Fachbereiche.
Vermeidung der Rolle einer „Superkontrollinstanz“.
Kriterien für anlassbezogene Überprüfungen (Fusionen, Prozessänderungen, Wesentlichkeiten).

Details

Über dieses Seminar

Kreditinstitute stehen vor einer stetig wachsenden Welle regulatorischer und gesetzlicher Anforderungen. Um Risiken aus der Nichteinhaltung wesentlicher rechtlicher Vorgaben abzuwenden, erfordert AT 4.4.2 MaRisk die Einrichtung eines funktionsfähigen Rechtsmonitorings. Dieses Seminar vermittelt praxiserprobtes Handlungswissen, wie Sie ein effizientes Monitoring-System etablieren und wesentliche Rechtsnormen risikobasiert identifizieren. Die Teilnehmer erfahren, wie eine klare Trennung zwischen zwingend abzudeckenden Pflichtbereichen und spezialisierten Fachbereichen gelingt. Anhand von Arbeitshilfen und BaFin-Auslegungen wird aufgezeigt, wie Rechtsänderungen bewertet, kommuniziert und in die institutsspezifische Risikoanalyse integriert werden.

Rechtsquellen beherrschen

Relevante nationale und europäische Informationsquellen systematisch identifizieren und auswerten.

Wesentlichkeit beurteilen

Risikoorientierte Kriterien zur Abgrenzung wesentlicher Rechtsthemen nach MaRisk-Standards anwenden.

Prozess rechtssicher verankern und dokumentieren

Rollenverteilung zwischen Compliance und Fachbereichen klären und effiziente Workflows nutzen.

Risikoanalyse aktualisieren

Ergebnisse aus dem Rechtsmonitoring frist- und sachgerecht in die jährliche sowie anlassbezogene Risikoanalyse überleiten.

Zielgruppe

Für wen ist dieses Seminar?

Mitarbeiter:innen und Nachwuchskräfte der MaRisk-Compliance-Funktion
Fach- und Führungskräfte aus dem Risikomanagement und der Internen Revision
Beauftragte und Spezialfunktionen (z. B. AML, Datenschutz, Informationssicherheit), die Schnittstellen zur MaRisk-Compliance verstehen möchten
Fach- und Führungskräfte aus Rechts- und Governance-Abteilungen
Nachwuchs-Geschäftsleiter:innen und Compliance-Interessierte

Unsere Referent:innen

Natalie Schnick

Natalie Schnick ist langjährige Compliance-Beauftragte und Abteilungsleiterin in einer deutschen Bank sowie freiberufliche Beraterin und Dozentin. Sie verfügt über umfassende praktische Expertise im Bankaufsichtsrecht, MaRisk-Compliance, Anti-Money Laundering sowie in der Ausgestaltung interner Kontrollsysteme und Governance-Strukturen.

Akademischer & fachlicher Hintergrund

Betriebswirtin und zertifizierte Gesamtbank-Compliance-Beauftragte.

Praxiserfahrung im Banking

Langjährige Führungserfahrung als Compliance Officer und Department Head in regulierten Finanzinstituten.

Beratung & Training

Selbstständige Beraterin für Compliance, Governance, Prozess-Optimierung und Schulung von Fach- und Führungskräften.

Regulatorische Expertise

Tiefgehendes Fachwissen bei der praktischen Operationalisierung komplexer regulatorischer Anforderungen und bei der Leitung fachbereichsübergreifender Umsetzungsvorhaben (u. a. KWG, MaRisk, EBA-Guidelines sowie neuartigen Transformationsfeldern wie BRUBEG, DORA und KI-Governance).

A man wearing glasses and a blazer working at a desk, writing in a notebook beside a computer monitor in a modern office.

Seminar-Nr.

1226BCO601

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