Compliance-Risikoanalyse prüfungssicher aufbauen

Methodischer Aufbau und Durchführung der MaRisk-Compliance-Risikoanalyse
Identifizierung und Bewertung von Compliance-Risiken gemäß AT 4.4.2 Tz. 2 MaRisk
Wirksame Einbindung von Erkenntnissen aus Revision, Schadensfällen und Beschwerden
Überleitung der Risikoanalyse in die jährliche Überwachungsplanung und Berichterstattung

Finance

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Seminarprogramm

Programmpunkte

Diese Themen erwarten Sie im Seminar

Regulatorischer Rahmen & KWG-Anforderungen

Gesetzliche Grundlagen: AT 4.4.2 Tz. 2 MaRisk, § 25a Abs. 1 KWG und EBA Guidelines
Musterbestandsaufnahme zur Risikoanalyse
Frequenz und Auslöser: Jährliche Aktualisierung vs. anlassbezogene Überprüfung (Fusionen, wesentliche Änderungen, Feststellungen)

Bestandsaufnahme & Risikoidentifikation

Abgrenzung des Prüfungsuniversums: Relevante Geschäftsaktivitäten und Verträge erfassen
Wechselwirkungen zwischen Rechtsmonitoring und Risikoanalyse
Berücksichtigung institutsindividueller Risiken (Vermögensschäden, Bußgelder, Nichtigkeiten, Reputationsrisiken)

Bewertungsmethodik & Datenquellen

Kategorisierung und Skalierung von Risiken (Brutto- vs. Netto-Betrachtung, Schadensausmaß und Eintrittswahrscheinlichkeit)
Systematische Einbindung externer und interner Informationsquellen:
- Berichte der Internen Revision und von Abschluss- und Sonderprüfern (§ 44 KWG-Prüfungen)
- Schnittstellen zu weiteren Beauftragten (Geldwäsche, WpHG, Datenschutz, Informationssicherheit)
- Schadensfalldatenbank für operationelle Risiken und Beschwerdemanagement

Verwertung & Schnittstellen

Verzahnung mit dem jährlichen Überwachungs- und Kontrollplan (Fokus auf mittlere/hohe Risiken)
Rückkopplung von Kontrollergebnissen zur fortlaufenden Aktualisierung der Risikoanalyse
Einbindung der Analyseergebnisse in den Compliance-Jahresbericht an Vorstand und Aufsichtsrat

Details

Über dieses Seminar

Die Compliance-Risikoanalyse bildet das fundamentale Herzstück eines funktionierenden Compliance-Management-Systems im Kreditinstitut. Gemäß AT 4.4.2 Tz. 2 MaRisk ist die Compliance-Funktion verpflichtet, in regelmäßigen Abständen unter Risikogesichtspunkten diejenigen rechtlichen Regelungen und Vorgaben zu identifizieren, deren Nichteinhaltung zu einer Gefährdung des Vermögens führen kann. Dieses Seminar vermittelt ein tiefgehendes, praxiserprobtes Handlungswissen zur systematischen Erstellung und Weiterentwicklung der Risikoanalyse. Die Teilnehmer:innen erlernen Schritt für Schritt die methodische Bewertung von Inherent- und Residualrisiken sowie die Einbindung wesentlicher Erkenntnisse aus Revisionsberichten, Schadensdatenbanken und Beschwerdeanalysen. Zudem zeigt das Seminar auf, wie die Ergebnisse der Risikoanalyse nahtlos in die risikobasierte Überwachungsplanung und das Reporting an Vorstand und Aufsichtsorgan überführt werden.

Methodik beherrschen

Die MaRisk-Compliance Risikoanalyse systematisch strukturiert und prüfungssicher aufbauen.

Risiken objektiv bewerten

Risikofaktoren wie Bußgelder, Vermögens- und Reputationsschäden fundiert evaluieren.

Schnittstellen nutzen

Daten aus der Internen Revision, Schadensdatenbanken und Nachbardisziplinen gewinnbringend einbinden.

Kontrollplan steuern

Die Analyseergebnisse passgenau in den Überwachungsplan und die Vorstandsberichterstattung überleiten.

Zielgruppe

Für wen ist dieses Seminar?

MaRisk-Compliance-Beauftragte und deren Stellvertreter:innen
Mitarbeiter:innen im Bereich Compliance & Regulatory Affairs
Risikomanager:innen und Mitarbeiter:innen in der Risikocontrolling-Funktion
Interne Revisor:innen mit Schwerpunkt Compliance- und Governance-Prüfungen

Unsere Referent:innen

Natalie Schnick

Natalie Schnick ist langjährige Compliance-Beauftragte und Abteilungsleiterin in einer deutschen Bank sowie freiberufliche Beraterin und Dozentin. Sie verfügt über umfassende praktische Expertise im Bankaufsichtsrecht, MaRisk-Compliance, Anti-Money Laundering sowie in der Ausgestaltung interner Kontrollsysteme und Governance-Strukturen.

Akademischer & fachlicher Hintergrund

Betriebswirtin und zertifizierte Gesamtbank-Compliance-Beauftragte.

Praxiserfahrung im Banking

Langjährige Führungserfahrung als Compliance Officer und Department Head in regulierten Finanzinstituten.

Beratung & Training

Selbstständige Beraterin für Compliance, Governance, Prozess-Optimierung und Schulung von Fach- und Führungskräften.

Regulatorische Expertise

Tiefgehendes Fachwissen bei der praktischen Operationalisierung komplexer regulatorischer Anforderungen und bei der Leitung fachbereichsübergreifender Umsetzungsvorhaben (u. a. KWG, MaRisk, EBA-Guidelines sowie neuartigen Transformationsfeldern wie BRUBEG, DORA und KI-Governance).

A man wearing glasses and a blazer working at a desk, writing in a notebook beside a computer monitor in a modern office.

Seminar-Nr.

1226BCO603

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