AML meets Fraud – Financial Crime ganzheitlich erkennen und bekämpfen

Fraud- und Geldwäscherisiken als zusammenhängendes Lagebild verstehen.
Gemeinsame Red Flags bei Scam, Account Takeover und Mule Accounts erkennen.
Silos überwinden: KYC, AML, Fraud, Payments und Operations sinnvoll miteinander verzahnen.
Praxisorientierte Fallbearbeitung: Konkrete Fälle analysieren, Risiken priorisieren und geeignete Maßnahmen ableiten.

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Seminarprogramm

Programmpunkte

Diese Themen erwarten Sie im Seminar

Financial Crime neu denken

Vom isolierten AML- und Fraud-Management zum integrierten Financial-Crime-Ansatz
Unterschiede und Überschneidungen zwischen Geldwäsche, Betrug und weiteren Financial-Crime-Formen
Grenzen klassischer Organisations-, Prozess- und Systemstrukturen
Informationsbedarfe von AML und Fraud

Wenn Fraud zum AML-Risiko wird

Account Takeover, Scam, Social Engineering und Money-Mule-Strukturen
Missbrauch bestehender oder unter falschen Voraussetzungen eröffneter Kundenbeziehungen
Auffällige Transaktionsmuster und relevante Verhaltensänderungen
Abgrenzung und Übergabe: Fraud-Fall, AML-Fall oder beides?

Red Flags und Muster erkennen

Kundenbezogene, transaktionsbezogene und verhaltensbasierte Indikatoren
Zusammenspiel von KYC-Daten, Customer Risk Rating und Transaktionsdaten
Warum isolierte Alerts häufig nur einen Ausschnitt des Risikos zeigen
Muster über Konten, Kunden, Produkte und Kanäle hinweg erkennen

Zusammenarbeit statt Silodenken

Schnittstellen zwischen Compliance, AFC, Fraud, Payments, Operations und Business
Klare Rollen, Verantwortlichkeiten, Eskalationswege und Übergabekriterien
Wirksame Informationsflüsse unter Berücksichtigung von Governance und Datenschutz
Bausteine einer integrierten Financial-Crime-Governance

Fallstudien aus der Praxis

Vom ersten Fraud-Signal zum möglichen Geldwäscheverdacht
Analyse eines auffälligen Kundenkontos und Verknüpfung mehrerer Einzelsignale
Entscheidung über Untersuchung, Dokumentation, Eskalation und weitere Maßnahmen
Reflexion typischer Fehlentscheidungen und blinder Flecken

Die integrierte AFC-Funktion der Zukunft

Zusammenführung relevanter Daten, Systeme und Fallinformationen
Automatisierung, intelligente Priorisierung und risikobasierte Fallsteuerung
Zusammenspiel von technischer Erkennung und menschlicher Expertise
Konkrete Ansatzpunkte für die eigene Organisation.

Details

Über dieses Seminar

Geldwäscheprävention und Betrugsbekämpfung werden in Banken häufig noch in getrennten Strukturen, Prozessen und Systemen organisiert. Täter nutzen jedoch gerade diese Trennlinien: Betrugserlöse werden über Konten weitergeleitet, kriminelle Netzwerke setzen Money Mules ein, bestehende Kundenkonten werden übernommen und scheinbar unauffällige Einzeltransaktionen entfalten ihre Bedeutung erst im Gesamtbild. Wer Fraud- und AML-Signale getrennt betrachtet, riskiert daher Informationsverluste, Doppelarbeit und verspätete Entscheidungen. Das Seminar verbindet die Perspektiven von AML, Fraud, KYC, Zahlungsverkehr und Operations zu einem praxisnahen Financial-Crime-Ansatz. Die Teilnehmenden lernen, gemeinsame Red Flags einzuordnen, Übergabepunkte zwischen Fraud Management und AML klar zu definieren und relevante Informationen fallbezogen zusammenzuführen. Besonderes Augenmerk liegt auf Scam, Social Engineering, Account Takeover, Money-Mule-Strukturen, auffälligen Verhaltensänderungen sowie der Verknüpfung von Kunden-, Risiko- und Transaktionsdaten. Im Mittelpunkt steht die praktische Fallbearbeitung. Anhand konkreter Konstellationen analysieren die Teilnehmenden, welche Signale relevant sind, welche Informationen fehlen und wann ein Vorgang untersucht, dokumentiert oder eskaliert werden muss. Diskussionen, strukturierte Fallanalysen und der Transfer auf die eigene Organisation sorgen dafür, dass die Inhalte unmittelbar in Governance, Prozesse und operative Zusammenarbeit überführt werden können.

Gesamtbild verstehen

Die Teilnehmenden erkennen wesentliche Überschneidungen zwischen AML und Fraud und beurteilen Fälle aus beiden Perspektiven.

Muster erkennen

Die Teilnehmenden ordnen Account Takeover, Scam- und Money Mule Strukturen ein und bewerten deren AML-Relevanz.

Schnittstellen gestalten

Die Teilnehmenden bestimmen notwendige Informationsflüsse zwischen KYC, AML, Fraud, Payments und Operations.

Fälle fundiert bearbeiten

Die Teilnehmenden priorisieren Informationen und treffen begründete Entscheidungen zu Untersuchung, Dokumentation und Eskalation.

Zielgruppe

Für wen ist dieses Seminar?

Fach- und Führungskräfte aus Geldwäscheprävention, AML und Anti-Financial Crime
Mitarbeitende aus Fraud Management, Fraud Prevention und Fraud Operations
Compliance- und Financial-Crime-Compliance-Funktionen
KYC-, Customer-Due-Diligence- und Customer-Risk-Management-Teams
Zahlungsverkehr, Payment Operations und operative Bankbereiche
Risk Management sowie Verantwortliche für Financial-Crime-Governance und Schnittstellen

Besonders geeignet ist das Seminar für Mitarbeitende, die an Schnittstellen zwischen AML, Fraud und Zahlungsverkehr arbeiten oder diese Funktionen künftig stärker verzahnen möchten.

Unsere Referent:innen

Patrick Spreckelmeyer

Patrick Spreckelmeyer ist Head of Compliance & Anti-Financial Crime Germany und Prokurist der Nexent Bank. Er verfügt über die international anerkannten Qualifikationen Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) und Advanced CAMS. In seiner Tätigkeit verbindet er operative Bankpraxis mit einer modernen Financial-Crime-Perspektive. Sein fachlicher Schwerpunkt liegt auf der wirksamen Verzahnung von Compliance, Geldwäscheprävention, Fraud Management und transaktionsbezogener Risikoerkennung sowie auf praxistauglichen Governance-, Monitoring- und Intelligence-Sharing-Ansätzen.

Leitung Compliance & AFC

Aus seiner Leitungsfunktion bringt er unmittelbare Erfahrung in der Steuerung von Compliance- und AFC-Themen im Bankenumfeld mit.

Verknüpfung von AML und Fraud

Sein fachlicher Schwerpunkt liegt an der Schnittstelle von Anti-Money Laundering, Anti-Financial Crime und Fraud Management.

Transaction Monitoring

2026 war er als Speaker zum Thema „Transaction Monitoring 2.0“ vertreten und befasste sich mit modernen Monitoring-Ansätzen.

A man wearing glasses and a blazer working at a desk, writing in a notebook beside a computer monitor in a modern office.

Seminar-Nr.

1226BGW607

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